Un tema completo dedicado a lo que cambió desde 2019
Quien se certificó hace cinco años estudió un marco que ya no es el vigente.
No es un curso general de cumplimiento. Es una plataforma construida para una sola cosa: que llegues a la evaluación en materia de PLD/FT sabiendo exactamente qué cambió y dónde estás débil.
La UMA sustituyó al salario mínimo, la renovación por horas de capacitación desapareció, llegó el beneficiario controlador del Código Fiscal y los activos virtuales entraron a la LFPIORPI. Todo eso, en su propio tema.
La evaluación se aplica en una sola sesión de varias horas. Nuestro simulacro de entrenamiento reproduce esa resistencia: 120 reactivos y 240 minutos, para que el cansancio no te sorprenda.
Marco internacional y nacional, parte técnica —artículo 115 de la LIC, LFPIORPI, reportes y avisos— y el bloque de auditoría, supervisión y enfoque basado en riesgos. Practica por separado el que menos dominas.
Cada reactivo explica el porqué y nombra su fuente: artículo de la LIC o de la LFPIORPI, precepto del Código Penal Federal, obligación del Código Fiscal o Recomendación del GAFI. Aprendes mientras practicas.
Sabes en qué bloque fallas antes de sentarte frente a la evaluación. Como hay que acreditar todos los módulos, identificar el más débil y trabajarlo primero es lo que decide el resultado.
Sin planes confusos ni sorpresas. Acceso completo al banco de reactivos y a los simulacros hasta que acredites.
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Respuestas a las dudas más comunes sobre la certificación en materia de PLD/FT y sobre esta plataforma.
Es la renovación del certificado que expide la CNBV a oficiales de cumplimiento, auditores externos independientes y demás profesionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Las Disposiciones de carácter general publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 1 de noviembre de 2019 fijan una vigencia de cinco años y establecen que la renovación se acredita mediante la evaluación sobre los mismos capítulos.
No. Ésa era la vía del régimen anterior, abrogado por las Disposiciones vigentes. Hoy la renovación se obtiene presentando la evaluación, y es precisamente el cambio que más sorprende a quien se certificó bajo las reglas de 2014. Esta plataforma está construida alrededor de esa diferencia.
No. La autoridad no publica el número de reactivos ni el punto de corte en porcentaje, y el resultado oficial se expresa de forma binaria como aprobatorio o no aprobatorio, con la exigencia de acreditar todos los módulos. Nadie puede afirmar honestamente que reproduce ese formato. Lo que hacemos es entrenarte sobre el mismo temario y ofrecerte un formato de entrenamiento propio de 120 reactivos en 240 minutos, con un umbral exigente del 80 % que es nuestro y no el oficial.
Porque la evaluación se aplica en una sola sesión de varias horas y el rendimiento decae hacia el final. Practicar con sesiones completas y cronometradas entrena la resistencia y el ritmo de descarte, que es donde se pierden reactivos cuando sólo se ha estudiado el contenido.
Sí. El temario de la evaluación de obtención y el de la renovación son los mismos capítulos, de modo que el banco completo te sirve igual. La diferencia es de énfasis: dedicamos un tema entero a las actualizaciones normativas porque es donde más falla quien ya conocía el marco anterior.
Diez temas: marco internacional del GAFI; marco jurídico nacional; identificación y conocimiento del cliente conforme a las Disposiciones del artículo 115 de la LIC; enfoque basado en riesgos; estructura de cumplimiento; monitoreo, alertas y régimen de reportes; Actividades Vulnerables de la LFPIORPI; auditoría, supervisión y régimen sancionador; actualizaciones normativas; y tipologías, financiamiento del terrorismo y de la proliferación.
Sobre la normativa vigente en septiembre de 2026, y ése es justamente el punto. Los umbrales de la LFPIORPI ya no se expresan en salarios mínimos sino en Unidades de Medida y Actualización; la Ley Fintech incorporó el intercambio de activos virtuales al catálogo de Actividades Vulnerables; el Código Fiscal de la Federación introdujo la obligación de beneficiario controlador desde 2022; y la reforma penal fiscal conectó la facturación de operaciones inexistentes con la delincuencia organizada. Todo eso está en el temario, con la norma citada. Si una norma cambia después de esa fecha, verifica siempre la versión vigente en las fuentes oficiales.
Sí. No hay contratos de permanencia ni penalizaciones, y mantienes tu acceso hasta el final del período ya pagado.
No. La certificación en materia de PLD/FT la expide exclusivamente la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Somos un servicio privado e independiente de preparación, no afiliado a la CNBV ni a ningún organismo aplicador; nuestro papel es que llegues a la evaluación lo mejor preparado posible.
Sí, la plataforma es totalmente adaptable. Puedes estudiar desde computadora, tableta o teléfono, a cualquier hora.